投资分析与组合

1. 投资分析与组合

10万 
也就是说投资C产品资金的5%，必须大于A产品所投资金的4%
120000*4%=4800元   4800/5%=96000元   因为要达到不低于20%的收益又以万元万单位所以要投10万的C产品。

2. 投资组合分析法有哪些

这是通过对企业的经营领域结构的调查，根据企业各个经营领域的经济效益的测算和分析，提出对各个经营领域的投资重新进行调整和优化组合，以取得更好的经济效益的一种分析方法。主要运用通用矩阵法，即九象限分析法，对企业的经营领域结构进行分析。通过矩阵采用两个综合性指标，即行业吸引力指标和竞争地位指标。
根据对处于不同地位的经营业务的分析，应提出其不同的投资和其他资源分配的建议，即应形成以第一象限的经营业务为重点投资对象；第二、四象限的经营业务为积极投资对象；第三、五、七象限的经营业务维持现状，按原有水平分配资源，一般不再增加投资；第六、八、九象限的经营业务，实行减量经营，回收投资，不再新投入资源和资金，并逐步退出这些经营领域。

3. 投资组合的投资策略

在确定了自己的投资方向后，在制定交易策略时，还要谨慎确定交易的资金规模。这一方面是一种风险控制，另一方面资金规划是否合理也决定着交易策略的好坏。一般来讲，短期交易的资金不要超过总投入资金的30%，中长期可以投入稍高的比例。 
投资一开始，就要确定合适的资金比例。在后期的交易中，对资金进行合理调控，能够影响收益情况。记住一句话，资金管理的核心是细水长流。此外，不同的资金规模应该使用不同的交易策略。无论大资金还是小资金，都应该学会组合的交易策略来平滑风险。 
交易最重要的一个方面就是资金管理。每笔交易都应做到对投资者来说风险最小，理想上损失最好不要超过投资者资本的1%。因此，如果资金管理规则是对的，你是否有遵守呢？是否有可能，资金管理规则是对的，但是在实际的交易过程中产生的损失会超出预期呢？正常来讲，如果损失持续超出预期，就要开始计划减仓，来尽力使风险控制的目标被妥善完成。

4. 如何科学分析基金投资组合？

资金投资组合的其他方法，包括行业比重、市值平均数、持股数量、换手率等。(1) 行业比重晨星将股票分为信息业、服务业和制造业三大行业类别，具体又  可细分为12小类。一般地，同一大类的股票在证券市场中具有相似的 波动趋势。如果您的基金其投资组合都集中在同一行业中，就有必要 考虑将投资分散到专注于其他行业的基金。同样，如果您在高科技行  业中工作，意味着您的个人财富与高科技行业息息相关，所以您不宜再持有那些集中投资于高科技行业的基金。
市值平均数市值平均数是基金投资组合中所有股票市值的几何平均数，体现了基金投资组合中股票的市值大小。由于大盘股、中盘股和小盘股在市场 中的表现各不相同，投资者可投资于不同市值规模的基金来分散风险。持股数量从分散风险的角度来看，仅投资20只股票的基金与投资上百只股 票的基金在业绩波动方面有很大的不同。通常，持股数量较少的基金 波动性较大。所以，除了关注基金投资的行业比重外，投资者还应当了解基金是否将大量资产集中投资在某几只股票上。 
换手率换手率用于衡量基金投资组合变化的频率以及基金经理持有某只股票平均时间的长短。其计算是用基金一年中证券投资总买入量和总卖出量中较小者，除以基金每月平均净资产。例如，周转率为100% 的基金通常持股期限为一年；周转率为25%的基金则为四年。通过换手率，能了解基金经理的投资风格到底是买人并长期持有  还是积极地买进卖出。通常，换手率较低的基金采用低风险投资策略， 而换手率较高的基金则比较激进且风险较高。

5. 投资分析与组合管理的介绍

《投资分析与组合管理》作为CFA协会推荐的教材，涵盖了投资基本理论、估值技术、普通股分析与估值、固定收益证券分析与估值及衍生品分析与估值等投资分析与组合管理的诸多重要方面。本书适合于金融从业人士，金融、投资、财务类相关专业高等院校师生阅读。

6. 投资组合的组合投资

建立投资组合时请运用“一百减去目前年龄”的公式。这一公式意味着，如果你现年60岁，至少应将资金的40%投资在股票市场或股票基金；如果你现年30岁，那么至少要将70%的资金投进股市。基于风险分散的原理，需要将资金分散投资到不同的投资项目上；在具体的投资项目上，还需要就该项资产做多样化的分配，使投资比重恰到好处。切记，任何最佳的投资组合，都必须做到分散风险。如果你是投资新手，手中只有几千元钱，这个原则或许一时还无法适用；但随着年龄增长，你的收入越来越多时，将手中的资金分散到不同领域绝对是明智之举。这时，“一百减去目前年龄”公式将会非常实用。投资组合按粗略的分类有三种不同的模式可供运用，即积极的、中庸的和保守的。决定采用哪一钟模式，年龄是很重要的考虑因素。每个人的需要不尽相同，所以并没有一成不变的投资组合，你得依个人的情况设计。在20到30岁时，由于距离退休的日子还远，风险承受能力是最强的，可以采用积极成长型的投资模式。尽管这时期由于准备结婚、买房、置办耐用生活必需品，要有余钱投资并不容易，但你仍需要尽可能投资。按照“一百减去目前年龄”公式，你可以将70%至80%的资金投入各种证券。在这部分投资中可以再进行组合，譬如，以20%投资普通股票，20%投资基金，余下的20%资金存放定期存款或购买债券。在30到50岁时，这段期间家庭成员逐渐增多，承担风险的程度需要比上一段期间相对保守，但仍以让本金尽速成长为目标。这期间至少应将资金的50%至60%投在证券方面，剩下的40%投在有固定收益的投资标的。投在证券方面的资金可分配为40%投资股票，10%购买基金，10%购买国债。投资在固定收益投资标的的部分也应分散。这种投资组合的目的是保住本金之余还有赚头，也可留一些现金供家庭日常生活之用。在50到60岁时，孩子已经成年，是赚钱的高峰期，但需要控制风险，应集中精力大力储蓄。但“100减去年龄”的投资法则仍然适用，至少将40%的资金投在证券方面，60%资金则投于有固定收益的投资标的。此种投资组合的目标是维持保本功能，并留些现金供退休前的不时之需。到了65岁以上，多数投资者在这段期间会将大部分资金存在比较安全的固定收益投资标的上，只将少量的资金投在股票上，以抵御通货膨胀，保持资金的购买力。因此，可以将60%的资金投资债券或固定收益型基金，30%购买股票，10%投于银行储蓄或其他标的。

7. 如何进行组合投资?

持照基金销售人
从你的信息来看，你不想投资高风险，而是希望有一份固定收入。但是还是缺少一些必要信息，年龄，投资时间长度，投资上限。不过从你现有的信息我可以给你一些建议。你偏向于稳定增长和固定收入，而非风险偏高的资本收益。从这个角度进行组合投资的话，你可以买入20%的低风险基金如国库券，这一本分的目的是降低组合风险，同时增加灵活性，国库券价格相对稳定，如有急需可以迅速出手。第二部分就是债券类，可以是政府债券，也可以是大型公司和银行债权。这一部分可以占45%-50%。它的主要目的是提供稳定的长期的收益，但是资本收益有限。最后剩下的部分可以投资为股票，从你的的描述，我不推荐小型，新型公司，这一类属于高风险高回报，导致基金公司买卖频繁，这同时降低了你的收益。你可以偏向于平和型的股票，分红记录良好，同时有增值潜力。这个可以根据你投资时间长度进行调整，长期投资，就可以增加股票类，降低债券类。反之亦然。
组合投资的主要目的就是增加多样化，以求降低行业风险，特殊风险，只剩下市场风险。同时你在选择基金的时候，需要全面的了解这个公司的数据，10年以来的平均年回报率，2年一下的公司不要选择，因为2年远不够市场一个循环的长度，至少5年以上，这样数据才有可靠性。同时拟还要注意，基金公司收取的费用，这个直接影响到你的收益。买基金是一个复杂的过程，我以上的只是建议，由于你提供的信息不全面，还有网络的局限性，我不负任何责任。建议你去找专业基金销售代表了解更详细的信息。

8. 投资组合的问题

第I题选择A  甲股票所含系统风险1.5>1.5*50%+1.0*20%+0.5*30%=1.1
第二题选择C 均衡收益=风险收益+无风险收益=1.5(9%-5%)+4%=11.5%
好像是这样做，很久不做了，不是很清楚，仅供参考啊