非法集资需要具备哪些条件

1. 非法集资需要具备哪些条件

非法集资需同时具备四个条件：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内还本付息；
（四）向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。
一、非法集资能追回钱吗
债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。
这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失，而不能要求有关部门代偿。
二、比较常见的非法集资的形式都有哪些
（一）投资理财领域。近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。
（二）P2P网络借贷。在这里提醒广大投资者，P2P网络借贷属于信息中介机构，只能进行点对点、个人对个人的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身；P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕担保、保证收益类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以P2P名义招揽客户的机构组织和人员。
农民专业合作社。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、跑路事件等频频发生。

2. 非法集资行为需同时具备哪四个条件

法律分析：非法集资应该满足以下条件：1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。3、向社会不特定的对象筹集资金。4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

3. 非法集资需同时具备的条件

法律分析：非法集资需同时具备以下条件：
(1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
(2)通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传;　
(3)承诺在一定期限内还本付息;　　
(4)向社会不特定对象吸收资金。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

4. 构成非法集资的要件有哪些

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号）明确构成非法集资需同时具备四个特征要件：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
一、非法集资的常见手段有哪些？
1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
3、利用民间会社形式进行非法集资；
4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
5、以发行或变相发行彩票的形式集资；
6、利用传销或秘密串联的形式非法集资；
7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
二、如何防范非法集资？
1、要人情非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2、要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
3、要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4、要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

5. 非法集资需满足四个条件

非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。其主要特征满足以下四个条件：
(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
一、诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
三、非法集资罪实际上是一种特殊的诈骗罪，因此它既有一般诈骗罪所具有的共性，也具有一般诈骗罪所不具有的特殊性。两者区别主要是：
（一）犯罪的对象不同。非法集资罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。
（二）客观行为的表现形式不同。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物。非法集资罪与诈骗罪而言，非法集资罪行为是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以非法集资罪定罪科刑。

6. 的非法集资的要件是什么

非法集资行为的要件：
1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格；
2、向社会不特定的对象筹集资金，这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人；
3、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
一、老板非法集资行为是可以举报吗
员工发现老板非法集资行为，是可以举报的，公安机关认为有犯罪事实的，就会立案侦查。检举非法集资的公司可以向公安机关经侦部门进行举报，或向各行业主监管部门举报，或向防控经济违法犯罪宣传平台举报。
构成非法集资的要件一般如下：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
二、国家对非法集资的新政
2021年国家即将要出台《防范和处置非法集资条例》来加强对非法集资罪的规定。非法集资罪是指单位或者自然人没有根据有关部门的批准，违法的以发行股票、债券、彩票或其他形式向社会公众筹集资金，给予他人虚假承诺会在以后一定期限内会还本付息或者给予高回报的行为。犯非法集资罪会被判处五年以下有期徒刑或者拘役，同时处以罚金。
【本文关联的相关法律依据】
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

7. 非法集资构成的条件是哪些

非法集资成立条件如下：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
非法集资主要有以下表现形式：
1、以发行或变相发行彩票的形式集资；
2、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
3、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
4、利用民间会社形式进行非法集资；
5、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
一、购物返现是非法集资吗
购物返现是非法集资。非法集资的四个特征要件是：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
购物返现通常宣称购物后一段时间内，可分批次返还购物款，符合非法集资的特征要件之一。返利网站在提现时会设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出。还有返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的传销平台。
二、没有损失叫非法集资吗
没有损失的话不交非法集资。非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人；以合法形式掩盖其非法集资的实质。
非法集资需同时具备四个条件：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内还本付息；
（四）向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。

8. 非法集资的四个条件是什么？

(一)犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。这里要特别强调法律拟制人格主体——单位，否则，我们将无法对司法实践中大量存在的单位(既可以是一个单位单独实施，也可以是单位与自然人、单位与单位共同实施)实施的非法集资行为通过《刑法》来规范。
(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果，并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个人的认识和意志。
(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权人)，往往是人数众多，涉案金额大，严重破坏国家金融管理秩序。因此，我们建议将非法集资罪列入《刑法》第三章第四节的破坏金融管理秩序罪，以确立其在整个《刑法》体系中的应有地位。
(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。